Mais de 60% das sociedades de domiciliação inspecionadas apresentam anomalias, segundo o Senado francês — projeto de lei quer impor verificação antes de cada contrato
Um projeto de lei apresentado no Senado francês em 16 de janeiro de 2026 (n.º 270, 2025-2026), nascido dos trabalhos da comissão de inquérito sobre a «gangsterização» da França, quer reformar o enquadramento das sociedades de domiciliação. A sua constatação: as inspeções da DGCCRF mostram que mais de 60% dos estabelecimentos apresentam anomalias — identificação dos dirigentes, verificação dos beneficiários efetivos, procedimentos internos. O artigo 1.º impõe uma «análise de coerência» (identidade do dirigente, atividade declarada, governança, perfil de risco) antes de qualquer assinatura: o contrato deixaria de poder ser concluído enquanto essa análise não estiver terminada.
O texto não fica pelo artigo 1.º. O artigo 2.º cria um limiar de alerta sobre o número de empresas domiciliadas no mesmo endereço, desencadeando um controlo reforçado, e uma obrigação de formação inicial e contínua em LCB-FT. O artigo 3.º prevê um registo digital acessível às administrações. O artigo 4.º agrava as sanções, até à retirada definitiva do agrément em caso de incumprimentos graves ou repetidos. A exposição de motivos diz sem rodeios: a profissão «encetou um movimento real de estruturação», mas o texto quer dar-lhe «as ferramentas necessárias para exercer plenamente o seu papel de primeira barreira administrativa contra as montagens fraudulentas».
Este texto ainda é uma proposta — não é lei, e o seu calendário de aprovação continua incerto. Mas a direção que traça coincide com o que o Pack Accueil da AppH já prepara do lado da agência: um processo estruturado e datado antes de cada assinatura, os documentos esperados reunidos logo na receção, sem que o assistente substitua a análise de coerência em si — que continua a ser, como hoje, uma decisão humana do domiciliatário.
A favor da AppH
- O assistente de receção pode preparar o processo antes da assinatura (documentos, atividade declarada, contactos) no mesmo espírito do artigo 1.º do texto: nada é assinado enquanto a informação esperada não tiver sido reunida.
- O processo datado por agência já facilita, na prática, o que um futuro registo digital (artigo 3.º) poderia exigir — sem esperar pelo decreto de aplicação previsto no artigo 5.º.
Contra / o limite honesto
- A AppH não realiza a «análise de coerência» em si — o assistente reúne, o domiciliatário decide, tal como o texto exige explicitamente antes da assinatura.
- O projeto de lei ainda não foi votado; os seus limiares de alerta e as modalidades do registo digital continuam por definir por decreto, pelo que não presumimos a versão final.
O que nos chama a atenção neste texto é que formaliza por lei o limite que escolhemos desde a conceção do Pack Accueil: preparar o processo, nunca julgar no lugar do profissional. Se esta proposta for aprovada, as agências que já tiverem essa disciplina terão avanço, não uma tarefa para improvisar às pressas.
Revisado por um humano da AppH