Tracfin : 278 484 déclarations de soupçon en 2025, et une « marge de progression substantielle » chez les 3 200 sociétés de domiciliation
Le rapport annuel 2025 de Tracfin, relayé le 16 septembre 2026 par LCB-FT Fr, note une hausse de 32 % des déclarations de soupçon et demande davantage de déclarations de qualité aux domiciliataires. Pour un réseau d'agences, la question est d'abord d'organisation.
D'après LCB-FT Fr, Tracfin a reçu 278 484 déclarations de soupçon en 2025, soit 32 % de plus qu'en 2024. Le secteur non financier n'en fournit que 7 %. Le rapport relève une « marge de progression substantielle » du côté des sociétés de domiciliation, au nombre de plus de 3 200, et insiste sur la qualité : des déclarations trop peu structurées, avec parfois des pièces manquantes, compliquent les investigations.
Dans une agence, tout part du dossier : pièces d'identité et justificatifs reçus, dates, échanges avec le client, points restés en suspens. Un assistant peut aider à les classer, rappeler ce qui manque dans un dossier et signaler à la personne responsable ce qui attend une relecture. L'analyse, la décision de déclarer ou non, et la déclaration elle-même restent l'affaire de l'agence et de son référent.
Pour AppH
- Un dossier où chaque pièce est datée et rangée au même endroit facilite le travail de la personne qui doit décider.
- Un rappel des pièces manquantes évite que des dossiers restent incomplets par simple oubli en période chargée.
Contre / la limite honnête
- AppH ne vérifie aucune identité, n'évalue aucun risque de blanchiment, ne recommande ni n'effectue aucune déclaration à Tracfin : ces obligations et ces décisions restent humaines.
- Le chiffre vient d'un article de presse spécialisée qui résume le rapport, pas du rapport lui-même, et il ne dit pas combien de déclarations viennent des domiciliataires.
Mieux vaut un dossier propre qu'un dossier rempli à la hâte. Un assistant peut tenir le classement ; c'est une personne qui décide.
Vérifié par un humain d'AppH