Tracfin: 278 484 declaraciones de sospecha en 2025 y un «margen de mejora sustancial» entre las 3 200 sociedades de domiciliación
El informe anual 2025 de Tracfin, recogido el 16 de septiembre de 2026 por LCB-FT Fr, señala un aumento del 32 % de las declaraciones de sospecha y pide más declaraciones de calidad a los domiciliatarios. Para una red de agencias, la cuestión es sobre todo de organización.
Según LCB-FT Fr, Tracfin recibió 278 484 declaraciones de sospecha en 2025, un 32 % más que en 2024. El sector no financiero aporta solo el 7 %. El informe observa un «margen de mejora sustancial» en las sociedades de domiciliación, más de 3 200, e insiste en la calidad: declaraciones poco estructuradas, a veces con documentos ausentes, que dificultan las investigaciones.
En una agencia todo parte del expediente: documentos de identidad y justificantes recibidos, fechas, intercambios con el cliente, puntos pendientes. Un asistente puede ayudar a clasificarlos, recordar lo que falta en un expediente y avisar a la persona responsable de lo que espera revisión. El análisis, la decisión de declarar o no y la propia declaración siguen en manos de la agencia y de su responsable.
A favor de AppH
- Un expediente donde cada documento tiene fecha y está en el mismo sitio facilita el trabajo de quien debe decidir.
- Un recordatorio de los documentos que faltan evita que los expedientes queden incompletos por simple olvido en épocas de mucho trabajo.
En contra / el límite honesto
- AppH no verifica ninguna identidad, no evalúa ningún riesgo de blanqueo, no recomienda ni realiza ninguna declaración a Tracfin: esas obligaciones y decisiones siguen siendo humanas.
- La cifra procede de un artículo de prensa especializada que resume el informe, no del informe mismo, y no dice cuántas declaraciones vienen de los domiciliatarios.
Mejor un expediente limpio que uno rellenado a toda prisa. Un asistente puede llevar la clasificación; quien decide es una persona.
Verificado por un humano de AppH