Tracfin: 278 484 declarações de suspeita em 2025 e uma «margem de progressão substancial» entre as 3 200 sociedades de domiciliação
O relatório anual 2025 da Tracfin, noticiado a 16 de setembro de 2026 pela LCB-FT Fr, aponta uma subida de 32 % das declarações de suspeita e pede mais declarações, e de melhor qualidade, aos domiciliatários. Para uma rede de agências, a questão é sobretudo de organização.
Segundo a LCB-FT Fr, a Tracfin recebeu 278 484 declarações de suspeita em 2025, mais 32 % do que em 2024. O setor não financeiro fornece apenas 7 %. O relatório vê uma «margem de progressão substancial» nas sociedades de domiciliação, mais de 3 200, e insiste na qualidade: declarações pouco estruturadas, por vezes sem documentos, dificultam as investigações.
Numa agência, tudo parte do processo: documentos de identidade e comprovativos recebidos, datas, trocas com o cliente, pontos em aberto. Um assistente pode ajudar a organizá-los, lembrar o que falta num processo e avisar a pessoa responsável do que espera revisão. A análise, a decisão de declarar ou não e a própria declaração continuam a ser da agência e do seu responsável.
A favor da AppH
- Um processo em que cada documento tem data e está no mesmo sítio facilita o trabalho de quem tem de decidir.
- Um lembrete dos documentos em falta evita que os processos fiquem incompletos por simples esquecimento em épocas de muito trabalho.
Contra / o limite honesto
- A AppH não verifica nenhuma identidade, não avalia nenhum risco de branqueamento, nem recomenda nem faz qualquer declaração à Tracfin: essas obrigações e decisões continuam humanas.
- Os números vêm de um artigo de imprensa especializada que resume o relatório, não do relatório em si, e não dizem quantas declarações vêm dos domiciliatários.
Mais vale um processo limpo do que um preenchido à pressa. Um assistente pode manter a organização; quem decide é uma pessoa.
Revisado por um humano da AppH