Autorização de domiciliação: formação contra a lavagem de dinheiro exigida desde 27 de junho de 2026
O artigo L123-11-3 do Código Comercial francês, alterado pela lei de 25 de junho de 2026, acrescenta uma condição à autorização prefeitoral: comprovar formação em prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo.
Segundo a versão em vigor desde 27 de junho de 2026 no Légifrance, ninguém pode exercer a domiciliação sem autorização prévia, e esta só é concedida se o requerente cumprir várias condições: instalações com uma sala que garanta a confidencialidade, arrendamento ou propriedade das instalações, ausência de certas condenações e, agora, «comprovar ter seguido uma formação em matéria de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo segundo as modalidades previstas por decreto». A alteração decorre do artigo 69 da lei n.º 2026-534 de 25 de junho de 2026.
Para o dirigente de uma rede, isto desloca tempo para a conformidade: formar as pessoas visadas e guardar a prova. O balcão, esse, não para: retirada de correspondência, atestados, dúvidas sobre os documentos a apresentar. Quanto mais essas tarefas repetitivas forem absorvidas noutro lado, mais tempo humano sobra para o que compromete a responsabilidade da agência.
A favor da AppH
- A AppH responde às perguntas habituais da recepção (horários, documentos a apresentar, retirada de correspondência) a partir da informação publicada pela agência, para liberar tempo da equipe.
- Uma pessoa mantém o controle: a agência valida o conteúdo das respostas e retoma a conversa assim que uma pergunta sai do âmbito da recepção.
Contra / o limite honesto
- A AppH não substitui a formação exigida, não verifica qualquer identidade e não emite parecer de conformidade em matéria de lavagem de dinheiro: essas decisões cabem à agência.
- As modalidades exatas da formação dependem de um decreto que não pudemos consultar para este artigo; o texto da lei não fixa duração nem entidade formadora.
Uma nova obrigação de conformidade é um bom motivo para proteger o tempo das equipes, não para entregar a conformidade a uma ferramenta. O balcão pode ser ajudado; a responsabilidade continua sendo humana.
Revisado por um humano da AppH